Une chose est d’acquérir des biens sur le marché à moindre coût et de les céder à un prix plus élevé par la suite. Une autre est néanmoins de réussir son pari en trouvant des clients qui acceptent les offres que vous proposez pour les ventes. Pour anticiper toute situation imprévue, il est vivement conseillé aux investisseurs de prendre des mesures tel l’établissement d’une stratégie d’achat et de conservation.
Quand faut-il acheter des actions et des titres sur le marché boursier ? Quand faut-il les vendre ? Comment s’y prendre ? Pour réussir vos investissements en tant qu’entrepreneur, voici quelques conseils qui vous seront beaucoup utiles.
Stratégie d’achat et de conservation : qu’est-ce que c’est ?
La stratégie d’achat et de conservation comme le laisse indiquer son nom est une technique d’investissement utilisée par les traders. Elle permet à un trader professionnel ou amateur d’acheter des actions, des titres ou paires de devises sur le marché. La particularité ici est qu’il opte pour un projet à long terme.
Quelles que soient les fluctuations (positives ou négatives) qui s’opèrent à court terme en bourse, il choisit de conserver ses biens pour rentabiliser davantage. En bourse, la stratégie d’achat et de conservation est l’une des techniques les plus utilisées par les professionnels. Les spéculations en bourse étant quasi permanentes, ces derniers en l’utilisant n’auront pas à se soucier du timing sur le marché.
Mieux, ils n’auront pas à prendre des décisions hâtives qui se focalisent sur des modèles ou encore des analyses subjectives. Pour autant, notez qu’il est plus judicieux d’investir avec prudence pour se protéger des défaillances du marché. Cela permet en effet de réduire les pertes tout en maximisant dans le même temps assez de bénéfices.
Comment fonctionne une stratégie d’achat et de conservation ?
Lorsqu’un investisseur achète des actions, des paires de devises ou des titres d’une entreprise, il fait automatiquement partie des propriétaires de cette dernière. À ce titre, il bénéficie de nombreux privilèges dont le droit de vote et le reversement d’une partie des bénéfices réalisés par la structure.
Bien évidemment, il va de soi que les revenus les plus importants sont octroyés aux personnes qui investissent plus. Ils ont également la possibilité d’influencer les prises de décisions stratégiques comme la fusion-acquisition ou l’élection des administrateurs. Pour atteindre toutefois ce potentiel, il faut remplir certaines conditions.
À défaut de posséder un portefeuille bien garni, l’idéal est de mettre en place une stratégie d’achat et de conservation. Cette dernière consiste à acquérir des parts de façon progressive pour quelques dividendes. Bien que les commissions soient modestes, exploiter cette stratégie est rentable à long terme pour plusieurs raisons.
Les avantages d’établir une stratégie d’achat et de conservation
Établir une stratégie d’achat et de conservation de bien sur le marché est bénéfique sur plusieurs plans. Elle permet non seulement de faire de bons deals avec les partenaires financiers, mais aussi de réduire les pertes au maximum. Voici quelques raisons pratiques pour mettre en place cette stratégie avant de vous lancer dans les affaires.
1. Les investissements peuvent prendre de la valeur
S’il y a une chose qui caractérise bien l’ensemble des marchés financiers dans le monde, c’est bien l’instabilité et l’inflation. À certaines périodes de l’année, pour des raisons géopolitiques, sanitaires, stratégiques ou autres, des baisses importantes sont constatées sur les indices boursiers.
Il ne faut pas cependant paniquer au premier coup et décider de céder ses actions et ses titres. Pour cause, la tendance montre que ces temps de panique sont éphémères. La preuve, ces 35 dernières années, le marché affiche un rendement stable et positif sur environ huit années sur dix. Une statistique largement au-dessus de la moyenne qui devrait vous inciter à conserver vos biens.
2. Améliorer ses rendements avec les intérêts composés
En plus de rassurer vos investissements sur le marché, une stratégie de rachat et de conservation permet d’optimiser ses rendements. Pour cause, elle peut vous permettre de profiter des intérêts composés. Au fil du temps, vous avez donc la possibilité d’augmenter votre potentiel et d’acquérir plus de titres et d’actions en bourse.
À titre indicatif, le rendement moyen annuel ajusté à l’inflation pour l’indice boursier S&P 500 est de 7 %. Cela suppose que les bénéfices à la fin d’une année devraient être 7 % supérieurs à ce qu’ils étaient en début. L’accumulation de ces bénéfices sur une longue période peut vous permettre de rassembler un sacré pactole utile pour vos futurs placements.
3. Saisir des opportunités dans les grands jours de marché
Saviez-vous que les plus grosses pertes et gains sur le marché boursier se produisent en l’espace de quelques jours d’une année donnée ? Depuis plusieurs années, cette réalité n’échappe pas aux investisseurs aguerris qui touchent régulièrement des gains impressionnants. Beaucoup de personnes l’ignorent peut-être, mais le secret de leur réussite, c’est la mise en place d’une stratégie d’achat et de conservation.
Si vous comptez faire partie de ce cercle restreint, il vous faut également vous soumettre à cette norme. Cela vous permettra d’avoir une idée claire du marché boursier et des opportunités qui se présentent. Ainsi, vous pouvez investir constamment et optimiser vos rendements dans le temps.
4. Amortir les pertes en peu de temps
Lorsqu’un individu investit dans des titres et actions, c’est avec l’intention d’avoir des bénéfices à l’issue de quelques mois ou années. Néanmoins, il se peut que son but ne soit pas atteint surtout quand le marché affiche des tendances baissières. La meilleure façon de compenser les pertes dans ce cas est de mettre en place une stratégie d’achat et de conservation.
Pour vous en convaincre, prenez l’exemple d’un investisseur 1 000 euros dans le système S&P 500 au cours de l’année 2010. Au cours de cette année, cette dernière clôture avec une baisse de 37 % de sa valeur nette initiale. Il se retrouvera donc avec environ 630 euros.
Il décide de réinvestir ces fonds dans un compte épargne avec un taux de 3 % mensuellement. En temps normal, il devrait attendre 16 ans avant de recouvrer son capital initial. Or, en utilisant une stratégie de rachat et de conservation, au bout de quatre années au plus, il comblera ses pertes sans faire des rajouts.
5. Démarrer tôt son projet d’investissement pour plus de dividendes
Le marché boursier regorge certes de nombreux investisseurs. Il existe pourtant des millions de particuliers qui peinent à se lancer, et ce pour une raison principale : l’indécision. Ils estiment qu’avec peu de capital ou qu’avec leur expérience, faire des gains dans ce domaine spéculatif est perdu d’avance.
Cependant, le fait d’attendre à chaque fois « le bon moment » pour investir leur fait gâcher plusieurs opportunités. Investir sur un indice financier permet de toucher des dividendes à intervalle régulier suivant les contrats préalablement paraphés.
Quoiqu’ils soient « insignifiants », le fait de les accumuler sur une longue période permet de mobiliser des ressources importantes et d’améliorer la santé financière. Pour vous rassurer à ce sujet, notez que 40 % des gains historiques de l’indice boursier S&P 500 découlent justement des dividendes.
6. Diverses options d’investissement d’achat et de conservation à choisir
Sur le marché financier, deux stratégies d’investissement d’achat et de conservation sont souvent utilisées. Selon les moyens à votre disposition et vos objectifs, vous pouvez notamment opter pour un investissement forfaitaire ou établir un calendrier d’investissement. Voici les spécificités de chacune d’elles.
a. L’investissement forfaitaire
Comme l’indique déjà son nom, un investissement forfaitaire, traduit le fait d’acheter des biens à une somme forfaitaire. Le capital dont vous disposez peut être investi pour acquérir des actions ou titres sur le marché financier. Cela nécessite néanmoins beaucoup de moyens financiers compte tenu du coût des actifs.
L’investissement forfaitaire est plus conseillé pour les personnes qui touchent une fortune après la vente d’une entreprise familiale. Les actionnaires d’une société cédée sur le marché, les héritiers et autres peuvent aussi tenter cette option. L’avantage ici est que plus vous investissez tôt, plus vous aurez la chance d’avoir de gros rendement après quelques années.
b. Établir un calendrier d’investissement
Lorsque vous n’avez pas un gros budget pour acquérir de gros titres ou actions sur le marché, cette option est la plus judicieuse. Elle permet en fait d’établir une moyenne d’achat, c’est-à-dire de verser régulièrement un montant fixe selon un calendrier.
Prenez l’exemple d’un investisseur qui place chaque mois 300 euros dans un fonds indiciel qui couvre une gamme variée d’actions. L’achat de ces derniers dépendra surtout des valeurs sur le marché. Plus elles sont grandes, moins son apport servira à en acquérir assez, le résultat contraire est à prévoir si les valeurs sont inférieures.
Pour autant, vous avez la garantie que vous paierez des titres, des parts de devise ou actions selon le prix moyen versé mensuellement. Ainsi, vous évitez d’acheter des actions qui prennent de la valeur et jouent contre votre projet à long terme. Investir suivant un calendrier aide cela dit à développer une faculté essentielle : celle de mettre l’argent de côté. Cerise sur le gâteau, vous avez la possibilité de configurer des cotisations automatiques afin de réaliser des investissements de façon régulière.
Quelles sont les limites d’une stratégie d’achat et de conservation ?
L’achat d’une action, des parts de devises ou des titres constitue des formes d’investissement à long terme. Il faut donc comprendre qu’il faut assez de temps pour obtenir un effet positif sur ses placements.
Sur ce point en particulier, il est important de préciser qu’il n’existe aucune période spécifique où la valeur des actions augmente. Tout peut basculer à n’importe quel moment. C’est pourquoi une stratégie d’investissement est notamment :
- Risquée : surtout en raison des spéculations sur le marché.
- Prend du temps : les retours sur investissements ne sont pas prévisibles. Il faut prendre en compte les réalités du marché qui varient régulièrement.
- Moins rémunérée : les commissions octroyées aux investisseurs sont faibles. Un vrai retour positif est à espérer après plusieurs mois d’investissement.
Dans ce cas, l’investisseur se doit d’être autodiscipliné et patient. Cela est utile pour ne pas courir dans tous les sens à la quête d’autres opportunités juteuses.
Faut-il réinvestir automatiquement ses dividendes pour élargir son portefeuille ?
En réinvestissant automatiquement les dividendes accumulés sur ses placements, il est bien évidemment possible d’augmenter son potentiel financier. Ce qui est intéressant avec ce système, c’est bien le fait que vous n’aurez pas assez d’efforts à fournir. Avec des petits apports, vous pouvez acquérir de nouvelles actions qui à leur tour génèrent d’autres dividendes.
Ainsi, au bout de quelques mois, si la tendance n’est pas baissière sur le marché, votre portefeuille sera bien garni. Toutefois, il faut préciser que cette stratégie quoique intéressante n’est pas sans contraintes pour les investisseurs. D’une part, les dividendes reçus de la part d’une société X sont réinvestis automatiquement dans la même entreprise pour l’achat de titres ou d’actions.
Vous ne pouvez donc pas faire des placements sur une autre société Y, même si elle propose des conditions plus attrayantes. La seule option possible qui s’offre à vous est de déposer un nouveau capital dans cette structure pour bénéficier d’autres rendements. Cette option est bien sûr sans compter sur le fait que la société X ne remplit pas deux conditions. Il s’agit entre autres de la faillite ou l’affichage d’une tendance à la baisse.
De l’autre côté, il ne faut pas oublier que les dividendes sont des revenus imposables. Le fait de les réinvestir automatiquement au sein de la même entreprise n’empêche pas que des commissions soient prélevées. Par ailleurs, il convient d’apporter une précision importante aux personnes qui souhaitent investir en bourse pour assurer leur retraite.
Il serait plus judicieux de désactiver l’option réinvestissement automatique une fois qu’ils auront arrêté de travailler. Cela permet de recevoir ses dividendes en espèces et de les affecter à ses frais de subsistance pour régler certains besoins. En attendant ce moment toutefois, ils peuvent maximiser leur investissement et élargir leur portefeuille avec cette stratégie.
Conclusion
Pour les personnes qui investissent avec une stratégie d’achat et de conservation, il est utile de faire une mise au point. Avec le temps, ils peuvent se laisser submerger par les émotions, ce qui peut saboter leur stratégie. Certains d’entre eux auront d’une part l’envie de trader régulièrement en raison de cet « excès de confiance » qu’ils ont en eux.
D’autres par contre éprouvent plus de réticences et investissent dans des projets qui ne cadrent pas avec leurs objectifs ou qui sont peu rentables. C’est pourquoi il est utile d’être objectif dans ses placements en faisant notamment beaucoup d’analyses au préalable.
