DES CONSEILS (VRAIMENT) GRATUITS POUR INVESTIR EN BOURSE
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Pourquoi investir dans des actions en bourse ?
Pourquoi investir dans des actions en bourse ?
Un investissement rentable sur le long terme et peu volatil
Les investisseurs savent bien que les actions en Bourse sont sur le long terme un placement judicieux et peu volatil. C’est historiquement démontré et cela continue à être toujours d’actualité. Les plus grands investisseurs, tels Peter Lynch ou Charlie Munger en ont toujours été convaincus. Ainsi, malgré le célèbre krach de 1929, la Bourse de New York surnommée Wall Street reste une place financière de premier ordre, probablement la plus connue. En terme de capitalisation boursière, c’est le plus grand marché d’actions au monde. Mais ce n’est pas le seul et d’autres grandes places financières comme Francfort ou Tokyo sont également des marchés financiers dont les cours sont suivis de près par les actionnaires et les banquiers.
Pour se constituer un capital ou le valoriser s’il est déjà existant, détenir un portefeuille d’actions est une option qui reste profitable. En effet, une action est un moyen de soutenir l’économie d’une entreprise. Mais elle vous offre surtout la possibilité de vous constituer un patrimoine de haut niveau. Plus rentable que les livrets proposés par votre banque et tout aussi accessible, l’investissement boursier demeure une valeur sûre. Il protègera vos fonds des effets de l’inflation. D’ailleurs, l’Autorité des Marchés Financiers considère qu’un portefeuille boursier diversifié continue à procurer le meilleur taux de rendement sur le long terme.
Obtenir des revenus passifs grâce aux dividendes versés
Un des atouts les plus séduisants d’une action est qu’elle génère des revenus passifs, c’est-à-dire qui ne sont pas consommateurs de temps ou d’énergie. Effectivement, une fois que l’arbitrage concernant le choix des titres est fait, vous n’avez plus besoin d’y consacrer beaucoup de votre temps libre. Ce qui n’est pas forcément le cas avec tous les investissements, comme l’immobilier par exemple. Les dividendes distribués par les entreprises en fonction de leurs résultats annuels vont créer un flux de trésorerie bienvenu et régulier. Ceci est possible grâce à la mise en place d’un portefeuille permettant d’amortir toute tendance baissière ou haussière.
Une belle façon d’obtenir un complément de revenus si vous souhaitez par exemple prendre une retraite anticipée. À moins que votre but soit simplement d’arrondir vos fins de mois, de financer un projet ou de donner un coup de pouce à vos enfants voire de contribuer au financement de leurs études supérieures. Rien de plus intéressant pour cela que les gains réalisés grâce à une épargne boursière, surtout si vous optez pour un réinvestissement des dividendes. Ce qui permet de bénéficier d’intérêts composés. Ce choix est notamment idéal dans le cadre d’une constitution de capital dont les besoins en liquidité ne sont pas immédiats.
Obtenir des revenus passifs grâce aux dividendes versés
Un des atouts les plus séduisants d’une action est qu’elle génère des revenus passifs, c’est-à-dire qui ne sont pas consommateurs de temps ou d’énergie. Effectivement, une fois que l’arbitrage concernant le choix des titres est fait, vous n’avez plus besoin d’y consacrer beaucoup de votre temps libre. Ce qui n’est pas forcément le cas avec tous les investissements, comme l’immobilier, par exemple. Les dividendes distribués par les entreprises en fonction de leurs résultats annuels vont créer un flux de trésorerie bienvenu et régulier. Ceci est possible grâce à la mise en place d’un portefeuille permettant d’amortir toute tendance baissière ou haussière.
Une belle façon d’obtenir un complément de revenus si vous souhaitez, par exemple, prendre une retraite anticipée. À moins que votre but soit simplement d’arrondir vos fins de mois, de financer un projet, ou de donner un coup de pouce à vos enfants, voire de contribuer au financement de leurs études supérieures. Rien de plus intéressant pour cela que les gains réalisés grâce à une épargne boursière, surtout si vous optez pour un réinvestissement des dividendes. Ce qui permet de bénéficier d’intérêts composés. Ce choix est notamment idéal dans le cadre d’une constitution de capital dont les besoins en liquidité ne sont pas immédiats.
Dans quelles tailles d'entreprises peut-on investir ?
La capitalisation boursière d’un consortium se calcule en multipliant le nombre total de ses titres par leur valeur unitaire.
- Les entreprises à petite capitalisation boursière ou small cap sont celles capitalisées en-dessous de 2 milliards de dollars. En France, on peut citer les laboratoires Boiron par exemple. Ce sont souvent de jeunes entreprises peu connues en dehors de leur pays d’origine mais avec un potentiel existant. N’oublions pas qu’en leur temps, Netflix et Tesla étaient dans ce cas.
- Entre 2 et 10 milliards de capitalisation boursière, les compagnies vont se situer dans un segment moyen. On les appelle aussi les mid cap. Aux États-Unis, les seuils sont un peu différents. En restant dans nos critères, correspond à cette définition une entreprise comme Bouygues. Les sociétés américaines que sont Avis Budget et Dropbox vont également en faire partie. Historiquement, ce sont ces valeurs qui ont superformé dans un contexte de marché favorable.
- Les entreprises à grande capitalisation boursière ou large cap sont celles dont la valeur totale des titres dépasse les 10 milliards de dollars. Dans cette catégorie, on trouve notamment les GAFA(M), Google, Apple, Facebook (maintenant appelé Meta), Amazon et Microsoft. Concernant Google, il est à noter que le nom de l’action est Alphabet. Pour ne pas faire d’erreur, sachez que chaque action possède un ticker, un code unique qui permet de l’identifier.
Dans quels secteurs de la bourse placer son épargne ?
Il existe 11 secteurs différents répertoriés dans lesquels placer son épargne en Bourse.
Celui des biens de consommation de base correspond aux produits essentiels qui seront toujours indispensables, indépendamment de la situation économique. Il crée des revenus assez constants et modérés et il se définit en opposition aux biens non essentiels.
Ces derniers comme l’automobile, le luxe ou la restauration relèvent de la consommation discrétionnaire. Par leur nature, en période d’inflation ils sont plus affectés par la baisse du pouvoir d’achat.
Les placements dans le domaine des soins et de la santé, notamment les entreprises pharmaceutiques présentent l’avantage d’afficher une croissance forte.
Les services financiers voient apparaître de nouveaux acteurs, ce qui entraîne une expansion intéressante pour les actionnaires. Le secteur technologique permet d’investir dans l’innovation en se basant sur les systèmes informatiques et le matériel, c’est un pari sur l’avenir. Quant aux valeurs du domaine de l’industrie, elles sont souvent basées sur des modèles d’entreprises solides potentiellement capables d’être valorisées dans le cadre d’une relance économique.
Très lié aux fluctuations de l’offre et la demande, le secteur des matériaux comprend entre autres des matières premières sensibles à la spéculation susceptibles de varier fortement. Le transport est une activité économique à faible marge mais à ne pas négliger avec certaines entreprises nichées très spécialisées comme les transports pour le compte des laboratoires. Le secteur de l’énergie bénéficie de la diminution des réserves d’énergies fossiles qui contribue à stimuler la demande. Pour la même raison, les énergies renouvelables devraient connaître une croissance intéressante pour les investisseurs.
Le secteur dit des services publics regroupe l’ensemble des fournisseurs d’eau, d’électricité et de gaz. Lorsque les taux d’intérêts remontent, les dividendes servis par ces entreprises perdent de leur intérêt par rapport à d’autres placements. Cela reste toutefois une valeur refuge lorsque les indicateurs financiers s’affolent.
Enfin, les métaux précieux sont le dernier secteur boursier. Or, argent, platine, autant d’actifs à forte croissance grâce à une utilisation industrielle en hausse. Et en raison d’une rentabilité constante à moyen terme ou à long terme, les titres des entreprises de ce domaine offrent à l’investisseur une bonne protection contre les effets de l’inflation. Ray Dalio, un des directeurs des investissements du plus important fonds spéculatif mondial ne s’y était pas trompé au début de sa carrière.
La diversification sectorielle en bourse :
Compte tenu de la diversité des entreprises et de leurs liens avec l'économie, l'intérêt est de réaliser des acquisitions de parts dans chacun de ces secteurs sans en négliger un seul. Ainsi, en période de récession ou au contraire de croissance, votre portefeuille boursier sera en mesure de faire face à tous les cycles économiques.
Quels sont les marchés les plus rentables d'un point de vue géographique ?
Dans une optique de diversification maximale et afin de rendre un portefeuille le plus résilient possible, il est conseillé de répartir ses investissements sur tous les continents. Effectivement, chacun d’entre eux a ses propres caractéristiques boursières et ses avantages.
Ainsi, l’Amérique du Nord avec les États-Unis comme composante principale est probablement le lieu le plus prisé par les investisseurs du monde entier. C’est celui qui rencontre le plus de succès mais c’est aussi ce qui en fait le plus surévalué. On y trouve des entreprises comme Coca-Cola, Mc Donald’s ou Walt Disney Company.
L’Amérique du Sud est une place financière moins cotée mais elle possède des atouts, particulièrement pour un actionnaire séduit par les société d’exploitation minière. En effet, ce continent bénéficie d’un sous-sol riche en ressources naturelles.
Les valeurs européennes présentent un atout par rapport à celles des sociétés américaines. En effet, elles connaissent dans l’ensemble une sous-évaluation, une décote. Ceci peut être un critère majeur pour sélectionner des titres de sociétés de la zone euro comme Zalando pour l’Allemagne. Dans les grandes compagnies en Europe, on peut citer aussi LVMH ou Nestlé.
L’Asie est devenue un marché financier attractif car les entreprises y sont un élément moteur de la croissance mondiale et ceci durablement. C’est pourquoi des valeurs comme Alibaba, Samsung ou Toyota sont solides et profitables.
Concernant l’Afrique, les principales sociétés vont se répartir dans la production agricole, la métallurgie et les sociétés minières. Ces dernières vont notamment profiter des tensions sur l’approvisionnement traditionnel en minerai de fer, cuivre et cobalt venant des autres pays producteurs. Quant au secteur agricole et agro-alimentaire, les cours y sont en forte progression.
Enfin, les sociétés de l’Océanie ne sont pas connues du grand public mais elles offrent pourtant des opportunités intéressantes, surtout pour sécuriser un portefeuille. Il faut savoir que le dollar australien et le dollar neozélandais sont des monnaies fortes et donc recherchées.
Vaut-il mieux avoir une vision à court ou à long terme en bourse ?
Les fonds à forte volatilité sont à manier avec précaution. Cette notion est un indicateur qui permet de mesurer le risque. Sur un graphique représentant les variations de valeur d’un actif, la volatilité est caractérisée par une ligne en hachures, avec des rendements variant beaucoup. Plus la volatilité est forte, plus important est le risque. Lorsque les marchés sont instables, elle sera encore plus élevée. C’est un critère privilégié dans le trading pour le potentiel de gain qu’il laisse espérer. Ce qui ne veut pas dire que c’est ce qu’il adviendra.
Pour notre part, nous déconseillons le trading aux particuliers. Cette pratique consiste à acheter et revendre à très court terme actions, cryptomonnaies, devises et matières premières. Mais cela s’avère une stratégie perdante au bout du compte pour de nombreuses personnes. Si vous recherchez des conseils pour apprendre à trader, cela ne correspond pas aux informations délivrées par ce site. Ce n’est pas notre optique de faire miroiter des gains potentiels qui auront peu de chance de se concrétiser.
Nous sommes partisans ce que préconisent les plus grands investisseurs en la matière. En fait, une des clés pour comprendre la Bourse est qu’il faut impérativement avoir une vision à long terme. Détenir des actions sur une période de 10 à 20 ans est la meilleure façon de faire fructifier vos capitaux. C’est la vision de Benjamin Graham, le mentor de Warren Buffet. Ce dernier ayant été pendant plusieurs années l’homme le plus riche du monde grâce à ses investissements, on peut donc largement s’en inspirer.